Экспресс-курс: готовимся к тесту брокера | Yango.Инвестиции

Экспресс-курс: готовимся к тесту брокера

Сделали краткий справочник, который поможет вам пройти тест у брокера. Тестирование неквалифицированных инвесторов перед некоторыми сделками — это требование регулятора. Подготовиться к каждому тесту можно всего за 5 минут.

Автор: Елена Зубова


 

Хотите получать повышенный инвестиционный доход? Есть множество финансовых инструментов, которые помогают достичь этой цели. Однако, повышенный доход связан с повышенными рисками. Поэтому перед некоторыми сделками брокер может попросить вас пройти краткий тест.

Проверка знаний у неквалифицированных инвесторов — это требование ЦБ РФ. Тестирование проводится по стандартной методике с 1 октября 2021 года. В ходе теста инвесторы подтверждают, что понимают риски вложений и знают, как работают их деньги.

Какие инструменты доступны до и после теста?

Без теста брокер относит неквалифицированных инвесторов к «особо защищаемой» группе. Инструментов, которые им доступны, немного:

  • Облигации — с рейтингом «AAA» и выше от российского кредитного агентства.
  • Российские акции — из котировальных списков.
  • Иностранные акции — из утвержденного списка фондовых индексов.
  • Паи ПИФов и ETF — из котировальных списков.
  • Иностранная валюта.

Если пройдете тест, доступных финансовых инструментов будет больше. Ниже их полный список.

Жмите на карточки, чтобы перейти к материалам экспресс-курса и подготовиться к тесту.

Можно ли обойтись без тестирования?

Есть три случая, когда можно использовать все инструменты для неквалифицированных инвесторов без подтверждения знаний:

  • Вы уже имели опыт сделок с аналогичными инструментами до 1 октября 2021 года.
  • Вы получили отрицательный результат тестирования и после этого согласились принять риски, описанные в уведомлении брокера о нецелесообразности данных операций. Максимальный объем сделки — до 100 000 рублей или 1 лот ценной бумаги если его стоимость больше.
  • У вас есть статус квалифицированного инвестора в отношении данного типа инструментов.

 
 

Насколько сложен тест у брокера?

Большинству инвесторов, которые уже приобретали аналогичные инструменты, тест покажется несложным. Но если вы новичок, то некоторые вопросы могут вызвать затруднения.

Подготовиться несложно: в нашем экспресс-курсе есть короткая справка по каждой теме. Вопросов будет немного, в тесте всего два блока:

  1. Самооценка. Три вопроса, которые касаются предыдущего опыта сделок с выбранным инструментом. Ответы не влияют на результат.
  2. Знания. Четыре вопроса о принципах работы финансового инструмента с вариантами ответов. Если все ваши ответы верные, то сможете вкладываться на любые суммы.

Если при ответах на вопросы вы ошиблись и получили отрицательный результат, то можно пройти тест еще раз. Количество попыток не ограничено.

Зачем читать и разбираться, если в сети есть готовые ответы?

  • Чтобы обезопасить свой капитал от ненужных рисков.
  • Чтобы знать, как работают деньги, ведь в инвестициях они не всегда работают на вас.
  • Просто чтобы попробовать, оценить свои силы и прокачать уровень знаний.

Тест побуждает инвестора подходить к инвестициям с умом. Не совершать неосознанные покупки иностранных акций, безответственные сделки с плечом и спонтанные вложения в ноты с туманным структурным доходом.

Скачайте приложение Yango

Инвестируйте в облигации и получайте стабильный рентный доход

Приложение Yango.Инвестиции Приложение Yango.Инвестиции