Периодическая система инвестиций | Yango.Инвестиции

Периодическая система инвестиций

Как различные классы активов влияют друг на друга и каким образом устроена химия инвестиционного процесса.

Перевод: Yango.Инвестиции


 

Любая материя во вселенной состоит из химических элементов. Инвестиционный портфель по сути тоже представляет собой пестрый ковер из разных классов активов, инвестиционных факторов, стратегий, инструментов и методик, используемых как сырье для построения целой системы.

Филип Хьюбер, директор по инвестициям Huber Financial Advisors разложил все классы инвестиционных активов в «периодической системе инвестиций». Он уверен, что, разобравшись в том, как разные инвестиционные элементы взаимодействуют друг с другом, можно сделать свою стратегию инвестирования более результативной. Проверьте, насколько хорошо вы понимаете химию инвестиций.


ЧИТАЙТЕ В СТАТЬЕ:
 

✔ Периодическая таблица инвестиций
✔ Почему важно свое соединение инвестиционных активов


© При использовании материалов сайта и цитировании — ссылка с URL-адресом обязательна

Периодическая таблица инвестиций

Химия всегда казалась мне изумительной аналогией процессу построения инвестиционного портфеля. Настолько, что несколько лет назад я решил отправиться в путешествие по своей памяти и снова обновить информацию об уроках химии в средней школе.


 
 

 

Я подумал, что было бы здорово визуализировать процесс диверсификации, создав периодическую таблицу другого рода, в которой в качестве элементов будут использоваться различные виды инвестиций.

Когда наша фирма начала процесс документирования и кодификации нашей инвестиционной философии, я подумал, что это будет прекрасной возможностью включить мою периодическую таблицу в работу.

Мы начали с объединения каждого «элемента» в различные категории с цветовой кодировкой.

Цветовая кодировка элементов
 

Каждому элементу затем бы присвоен первичный и (во многих случаях) вторичный параметр из списка ниже:

Первичный и (во многих случаях) вторичный параметр элемента
 

Вот наглядный пример того, как можно интерпретировать элементы в таблице:

Интерпретация элементов в таблице
 

А теперь «главное блюдо»:

Периодическая система инвестиций

Почему важно найти свое соединение инвестактивов?

Возможно, вы посчитаете, что в этой системе есть несколько упущений или, возможно, несколько областей, с логикой которых можно было бы не согласиться.

Эта таблица не является на 100% исчерпывающей и не ставит целей показать, как выглядит один из наших инвестиционных портфелей.

Главное, чего я хотел достичь, это:

  • Продемонстрировать широту существующей инвестиционной вселенной. В среде, где многие инвесторы привязаны к какому-то одному классу активов и строят свои ожидания на американских акциях и облигациях, важно помнить, что «рынок» выходит далеко за пределы индексов Dow Jones или S&P500.
  •  укрепить принцип, что ни один инвестиционный элемент не является изолированным. То, как различные инвестиции влияют друг на друга и взаимодействуют друг с другом, имеет гораздо большее значение, чем сами отдельные классы активов. Хотя химические элементы необходимы для жизни на Земле, настоящая магия происходит только тогда, когда они соединяются вместе.
  •  Подчеркнуть важность знаний о том, чем и почему вы владеете. Определяя первичные и вторичные цели для каждой инвестиции, мы можем лучше понять риск и ожидаемую доходность наших портфелей. Ведь то, что работает для одного человека, может вызвать настоящий химический взрыв для другого.

В химии соединения — это уникальные вещества, образующиеся в результате объединения двух или более химических элементов друг с другом.

В случае с инвестициями «соединения» — это ваш индивидуальный результат длительного поиска таких сочетаний инвестиционных активов, которые идеально соответствуют вашим целям, задачам и профилю риска, и самое главное — с которыми вы готовы будете быть «и в горе, и в радости», не зависимо от того, что происходит на рынке в данный момент времени.

Удачных инвестиций!

Скачайте приложение Yango

Инвестируйте в облигации и получайте стабильный рентный доход

Приложение Yango.Инвестиции Приложение Yango.Инвестиции