Периодическая система инвестиций

Перевод: Yango.Инвестиции

Любая материя во вселенной состоит из химических элементов. Инвестиционный портфель по сути тоже представляет собой пестрый ковер из разных классов активов, инвестиционных факторов, стратегий, инструментов и методик, используемых как сырье для построения целой системы.

Филип Хьюбер, директор по инвестициям Huber Financial Advisors разложил все классы инвестиционных активов в «периодической системе инвестиций». Он уверен, что, разобравшись в том, как разные инвестиционные элементы взаимодействуют друг с другом, можно сделать свою стратегию инвестирования более результативной. Проверьте, насколько хорошо вы понимаете химию инвестиций.

Периодическая таблица инвестиций

Химия всегда казалась мне изумительной аналогией процессу построения инвестиционного портфеля. Настолько, что несколько лет назад я решил отправиться в путешествие по своей памяти и снова обновить информацию об уроках химии в средней школе.

Я подумал, что было бы здорово визуализировать процесс диверсификации, создав периодическую таблицу другого рода, в которой в качестве элементов будут использоваться различные виды инвестиций.

Когда наша фирма начала процесс документирования и кодификации нашей инвестиционной философии, я подумал, что это будет прекрасной возможностью включить мою периодическую таблицу в работу.

Мы начали с объединения каждого «элемента» в различные категории с цветовой кодировкой.

Каждому элементу затем бы присвоен первичный и (во многих случаях) вторичный параметр из списка ниже:

Вот наглядный пример того, как можно интерпретировать элементы в таблице:

А теперь «главное блюдо»:

Почему важно найти свое соединение инвестактивов?

Возможно, вы посчитаете, что в этой системе есть несколько упущений или, возможно, несколько областей, с логикой которых можно было бы не согласиться.

Эта таблица не является на 100% исчерпывающей и не ставит целей показать, как выглядит один из наших инвестиционных портфелей.

Главное, чего я хотел достичь, это:

• Продемонстрировать широту существующей инвестиционной вселенной. В среде, где многие инвесторы привязаны к какому-то одному классу активов и строят свои ожидания на американских акциях и облигациях, важно помнить, что «рынок» выходит далеко за пределы индексов Dow Jones или S&P500.
•  укрепить принцип, что ни один инвестиционный элемент не является изолированным. То, как различные инвестиции влияют друг на друга и взаимодействуют друг с другом, имеет гораздо большее значение, чем сами отдельные классы активов. Хотя химические элементы необходимы для жизни на Земле, настоящая магия происходит только тогда, когда они соединяются вместе.
•  Подчеркнуть важность знаний о том, чем и почему вы владеете. Определяя первичные и вторичные цели для каждой инвестиции, мы можем лучше понять риск и ожидаемую доходность наших портфелей. Ведь то, что работает для одного человека, может вызвать настоящий химический взрыв для другого.

В химии соединения — это уникальные вещества, образующиеся в результате объединения двух или более химических элементов друг с другом.

В случае с инвестициями «соединения» — это ваш индивидуальный результат длительного поиска таких сочетаний инвестиционных активов, которые идеально соответствуют вашим целям, задачам и профилю риска, и самое главное — с которыми вы готовы будете быть «и в горе, и в радости», не зависимо от того, что происходит на рынке в данный момент времени.

Удачных инвестиций!